4 pitanja koja morate postaviti svom računovođi prije porezne sezone

Hannah Cole je i radna umjetnica i osnivačica Porez na sunčevu svjetlost, porezna služba za obrazovanje i pripremu specijalizirana za rad s kreativcima i njihovim tvrtkama. Kaže kako je sada dobro vrijeme da malo razmislite o sustavu koji ćete koristiti za dostavljanje potrebnih dokumenata osobi koja vam priprema porez.

"Pomaže vam imati u kući određeno mjesto na koje ćete staviti porezne dokumente koji dolaze u siječnju", kaže Cole. "Odaberite ladicu za stol/fasciklu sada i budite religiozni oko stavljanja svakog poreznog dokumenta tamo. Pogrešno postavljeni dokumenti su glavobolja koja se može izbjeći. "Ako nemate ormar za spise ili elektronički sustav na mjestu, sada je dobro vrijeme da ga nabavite. Kad ga imate pri ruci, možete početi dodavati sve račune ili račune. No, kritično je važno dobro razmisliti o tome kako planirate sigurno dostaviti te razne stavke svom računovođi.

"Ovi dokumenti sadrže informacije do kojih bi se lopov identiteta rado dokopao pa se pobrinite da mapa je zaštićena lozinkom ili upotrijebite aplikaciju treće strane s dvofaktorskom autentifikacijom, poput Dropboxa ", Cole savjetuje. Možda će vaš pripravnik htjeti da koristite Google dokumente, Quickbooks, Box ili vlastiti zaštićeni portal. Koji god da je format, počnite se s njim upoznavati sada, kako biste si kasnije uštedjeli glavobolju.

Također, Cole preporučuje da slobodnjaci učine dodatni korak kako bi bili sigurni da su njihovi 1099 obrazaca zapravo uspjeti do njih. "Slobodnjaci bi također trebali napraviti popis posvuda gdje su radili u protekloj kalendarskoj godini i provjeriti imaju li u evidenciji W9 s ispravnom poštanskom adresom", savjetuje ona. Dobivanje 1099 prekasno može uzrokovati skupe podnose prijave.

Od danas postoje otprilike 24 porezna odbitka i 20 kredita dostupna pojedincima. Ako i ti pojedinci rade za sebe ili rade od kuće, neki poslovni odbici se također može primijeniti. Najbolje je rano pitati svog računovođu koji se automatski primjenjuju na vas, a koji mogao se odnosi na vas, samo ako ste pratili svoje primitke.

Cole kaže da je kilometraža veliki odbitak koji ljudima nedostaje. Ako ste slobodnjak, dopušteno vam je pratiti svoje kilometre do stranica za posao, sastanaka s klijentima itd. (sve izvan posla koje radite). Zatim morate uzeti standardnu ​​stopu kilometraža koju je vlada postavila svake godine i koja je iznenađujuće velikodušna. Ako vozite 100 milja unatrag radi velikog sastanka s klijentima, to je odbitak od 56 USD (po stopi kilometraže 2021.). Tijekom godine to se zbraja.

Cole dodaje da je još jedan veliki odbitak za vaše poreze 2021. poseban odbitak za tvrtke (uključujući i slobodnjake) na poslovnim obrocima. "Ako poslujete uz obroke ili piće, obično za to dobijete odbitak od 50 posto onoga što ste zapravo platili", objašnjava ona. "No 2021. Kongres je udvostručio ovaj odbitak na 100 posto sve dok obrok dobivate iz restorana. Time se želi dati poticaj bolesnoj restoranskoj industriji tijekom COVID-19. Zalogaj je u redu; samo zapamtite da zadržite račun i dokumentirate s kim ste se sastali i u koje poslovne svrhe ", dodaje ona.

Postoji mnogo drugih odbitaka za hipotekarne kamate, brigu o djeci, pa čak i troškove zdravstvene zaštite. Odmah potražite savjet kako biste saznali koje vrijedi pratiti i oduzimati.

Financijski wellness trener Dawnette Palmore kaže da bi pojedinci s visokom vrijednošću mogli otkriti da je davanje najbolji način primanja. Ako se nađete samo nekoliko dolara sjeverno od više porezne kategorije, sada je vrijeme da upitate svog računovođu je li dobrotvorna donacija za svoju omiljenu neprofitnu organizaciju najbolje bi bilo odrediti vrijeme prije 31. prosinca ili poslije. Kaže da doniranje cijenjenih dionica ili davanje donirane robe (poput namještaja, automobila i odjeće) voljenoj organizaciji 501 (c) 3 koja je oslobođena poreza ionako nam često pada na pamet tijekom blagdana. Nemojte se sramiti pitati svog računovođu kako će doprinos utjecati na vaše poreze. Rani razgovor može vam pomoći da znate koliko treba dati i kada odrediti vrijeme donacije.

Također, za one koji su davali doprinose tijekom cijele godine, ali sada pokušavaju shvatiti vrijednost ono što ste već dali, zapamtite da će vam većina organizacija poslati službenu potvrdu s procjenom vrijednost. Ako nemate račun od same organizacije, mogu funkcionirati i kreditna kartica i bankovni izvaci. Ali ako još nemate ništa, vratite se u organizaciju i zatražite nešto u pisanom obliku.

Trebat će vam dokaz za sve novčane donacije veće od 250 USD i bilo kakve donacije u naturi u vrijednosti većoj od 500 USD. Ako donirate predmet u vrijednosti većoj od 5000 USD, potrebna vam je i procjena - uz dokaz o uplati. Odmah surađujte s poreznim računovođom kako biste osigurali da vaš plan davanja bude dobitnik.

Palmore kaže da je ulaganje često zadnja stvar o kojoj ljudi razmišljaju u poreznoj sezoni. Ali to im ide na štetu. "Kad ljudi ne obraćaju pozornost na ono što rade sa svojim novcem, oni troše više nego što zarade i pitaju se zašto im ne preostaje ništa za ulaganje u svoju budućnost", objašnjava ona. "Ulaganje u mirovinske račune nije samo velika ušteda poreza, već možete gledati kako vaš novac raste."

Račune za odgodu poreza za odlazak u mirovinu trebalo bi maksimizirati, ako je moguće. Škakljivo je to što se ti maksimalni doprinosi mijenjaju svake godine i lako ih je nedovoljno financirati. Plan štednje za 2021. i ograničenje doprinosa od 401.000 USD iznosi 19 500 USD ako ste mlađi od 50 godina, a 26 000 USD ako ste stariji od 50 godina. Stavljanjem novca na ove račune možete smanjiti prilagođeni bruto prihod i odgoditi poreze na ta sredstva sve dok ih ne budete spremni povući nakon odlaska u mirovinu.

Cole kaže da "mnogi ljudi misle da je" porezno sklonište "nešto jezivo ili samo za bogate. (Da, ima zloupotreba, i to nezakonitih, ali govorim o pravnoj vrsti.) Porezna skloništa vrsta su štednog vozila koju vlada postavlja kao poticaj da natjera ljude da izdvoje novac za stvari koje su velike i zastrašujuće [ali] su u interesu pojedinca i društva općenito, poput zdravstvene zaštite, obrazovanja i umirovljenja. "

Ovi računi zaštićeni porezima pružaju veliku poreznu olakšicu i pomažu ljudima uspostaviti dobre financijske navike koje će isplatiti dividende za cijeli život. Prije nego što porezna sezona završi, Cole svojim klijentima predlaže korištenje ovaj SEC kalkulator isprobati različite iznose doprinosa i različite kamatne stope. Samo zamislite koliko će vaš novac rasti može vam pomoći da se uzbudite oko porezne strategije na kraju godine koja vas tjera da sakupite novac za kišni dan.